Planificación patrimonial: consejos para mantener sus documentos organizados

¿Alguna vez ha pasado un tiempo valioso buscando un documento, solo para encontrar que estaba en el lugar equivocado? Si es así, no está solo. Cuando se trata de la planificación patrimonial, un consejo es verdadero: mantenga sus registros personales organizados. Un objetivo central de la planificación patrimonial es asegurarse de que los seres queridos, beneficiarios y representantes personales sobrevivientes sabrán exactamente qué hacer en caso de su muerte o incapacidad.

Tenga la seguridad de que esto no es una tarea imposible. La planificación del patrimonio consiste en una variedad de documentos, incluidos testamentos, directivas anticipadas y fideicomisos. Además de crear documentos de planificación patrimonial válidos y completos, la administración de su patrimonio se hará más fácil si las credenciales y la información de respaldo son fácilmente accesibles. Seguir estas sencillas pautas no solo facilitará el proceso de planificación del patrimonio, sino que también le dará la confianza de que sus futuros deseos se llevarán a cabo sin problemas.

Compile documentos vitales

El primer paso para organizarse es localizar sus registros personales importantes. Estos pueden no ser documentos que utilice con frecuencia; Sin embargo, mantener el papeleo en una ubicación central reducirá el tiempo dedicado a buscar en el desorden.

Considere el uso de etiquetas y carpetas para facilitar la ubicación de los archivos. Además de consolidar los documentos de planificación patrimonial existentes, redondee todos los documentos de respaldo, incluyendo (pero no limitados a):

• Certificados de nacimiento
• Tarjetas de Seguro Social
• Certificados de matrimonio y divorcio (actuales y / o anteriores)
• Estados de cuenta bancarios
• Declaraciones de impuestos estatales y federales
• Pruebas de propiedad de la vivienda (si corresponde)

No podrá comunicar el paradero de formularios específicos cuando haya fallecido o si queda incapacitado. Como tal, es aconsejable abstenerse de almacenar documentos en varias ubicaciones. Si los certificados originales se pierden o dañan, es posible que deba comunicarse con una oficina local, como una Oficina de Estadísticas Vitales, para obtener reemplazos.

Guarde los documentos fuera de peligro

Un plan de patrimonio no es solo una combinación de documentos que dictan qué sucederá con su propiedad cuando fallezca. Estos documentos toman en cuenta las decisiones personales, lo que le permite esbozar instrucciones sobre la tutela de menores y la propiedad de mascotas en caso de su muerte, así como las preferencias de atención médica de emergencia. Debido a su importancia, se sugiere que guarde los documentos de planificación del patrimonio físico (junto con los archivos de respaldo) en un contenedor a prueba de agua e incombustible que no serán alterados.

Las instrucciones enumeradas en los documentos de planificación patrimonial no se pueden llevar a cabo si los documentos son imposibles de encontrar o recuperar. Revele la ubicación de estos formularios a alguien en quien confíe. Si los formularios están protegidos por una caja fuerte o bóveda, asegúrese de dejar atrás cualquier código o contraseña.

Haga una lista maestra

Una estrategia de planificación patrimonial efectiva es crear una lista de sus activos totales. Esto le ayudará a crear un plan de patrimonio completo y facilitará la revisión de sus documentos de planificación de patrimonio en caso de que pierda o adquiera activos.

Un ejecutor (generalmente nombrado en un testamento) es una persona asignada para administrar el patrimonio de una parte fallecida. Una de las responsabilidades de un ejecutor es identificar todos los activos del fallecido, lo que puede resultar difícil si el ejecutor y el propietario de la finca no mantuvieron una comunicación adecuada. En el caso de su muerte, una lista maestra ayudará a un ejecutor y otros representantes a garantizar que su patrimonio se distribuya de acuerdo con sus deseos.

Permanezca consistente

La organización del registro personal es un esfuerzo continuo. A medida que adquiera activos y experimente cambios en su vida, como el matrimonio o la propiedad de una vivienda, es probable que los documentos vitales pasen por revisiones. Invertir una pequeña cantidad de tiempo, semanal, mensual o anual, en el mantenimiento de registros personales puede ahorrarle a usted y a los demás una gran frustración.

Ya sea que tenga la intención de crear un plan de patrimonio o ya haya creado documentos de planificación patrimonial, es igualmente importante enderezar su documentación. Mantener un catálogo bien organizado de documentos personales es una forma de demostrar a sus seres queridos sobrevivientes que ha dado un paso adicional para garantizar su comodidad en su ausencia.