¿Qué es la planificación del legado?

No debe confundirse con un plan patrimonial, un plan heredado se centra en objetivos personales, valores y moral que impulsan su plan. En caso de fallecimiento o incapacidad, un plan patrimonial y un plan heredado trabajarán juntos para garantizar que se cumplan sus deseos finales. Esto alivia una gran cantidad de tensión y confusión por parte de sus seres queridos sobrevivientes.

¿Cuáles son algunas consideraciones especiales que las mujeres deben tener en cuenta?

La planificación del legado es para todos. Sin embargo, existen algunas preocupaciones que se aplican en gran medida a las mujeres. Las mujeres interesadas en obtener un plan heredado deben considerar lo siguiente:

Esperanza de vida y matrimonio

En promedio, la esperanza de vida de las mujeres en los EE. UU es 5 años mayor que la de los hombres en los EE. UU. Esto es importante tener en cuenta porque aquellos con parejas masculinas y cónyuges deben reconocer la posibilidad de sobrevivir a su contraparte. Una mayor esperanza de vida hace que sea aún más importante para las mujeres hacer preparativos antes de su jubilación y edad avanzada, y planificar cualquier emergencia médica inesperada.

Además, el estado civil tiene un tremendo impacto en la distribución póstuma de sus activos. Ya sea que esté soltero, casado, viudo o divorciado, un plan heredado es un componente esencial cuando se trata de crear un plan patrimonial que coincida con sus circunstancias. No asuma que heredará los bienes de su cónyuge o viceversa. Asegúrese de estar bien parado antes de que ocurra lo inesperado.

Gestión del hogar

La planificación del legado implica preguntarse: “¿Cómo será mi hogar si ya no estoy?” Esta puede ser una pregunta difícil de enfrentar, pero eso hace que sea aún más crucial planificar la posibilidad de su ausencia, especialmente si usted es el principal proveedor de ingresos en su hogar.

Para aquellos con niños, esta pregunta plantea el tema del cuidado infantil. Las preferencias para la tutela se pueden establecer en un testamento. En última instancia, la decisión final la toma un juez, pero su decisión se tendrá en cuenta cuando se determine el resultado. Otra herramienta de planificación patrimonial que facilitará su plan heredado es crear un fideicomiso (revocable o irrevocable) para hacer arreglos para los gastos de cuidado de niños.

Propietarios de pequeñas empresas

Las mujeres que son dueñas de negocios pueden reconocer la cantidad de tiempo, atención y sacrificio involucrados en el funcionamiento de una empresa. Como tal, es importante tener en cuenta el futuro de la empresa al crear un plan heredado y patrimonial. Herramientas como un acuerdo de compra-venta y un plan de sucesión comercial le permitirán solidificar sus decisiones con respecto a la operación futura de su negocio.

Protege su legado

Proteja su legado reconociendo lo que lo está guiando y, a su vez, su enfoque de planificación patrimonial. Puede evitar errores comunes de planificación de sucesión, como crear un plan de sucesión de bricolaje o no planificar en absoluto. Un plan heredado y patrimonial asegurará que sus metas futuras y las necesidades de sus seres queridos estén al alcance.

La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.

Para asistencia con planificación patrimonial, asuntos de sucesión y administración de bienes en
Maryland y D.C., comuníquese con
las Oficinas Legales de Elsa W. Smith, LLC
al 410-995-7719