Una creencia común es que la planificación del patrimonio y la planificación del legado son lo mismo. Alternativamente, algunos pueden suponer incorrectamente que solo puede usar uno y no el otro. Sin embargo, éste no es el caso. Tanto la planificación del legado como la planificación patrimonial están orientadas a hacer arreglos futuros en caso de incapacidad o muerte. Un plan de legado y un plan patrimonial pueden funcionar en conjunto para ayudarle a satisfacer sus necesidades de fin de vida o asegurar sus preferencias si queda incapacitado. Descubrirá que hacer una distinción entre los dos puede ayudar a simplificar sus planes futuros.

Planificación patrimonial

La planificación patrimonial se refiere al proceso de creación de documentos que se implementan para proteger la distribución de activos y los deseos finales. Esto incluye (pero no se limita a) lo siguiente:

• Última voluntad y testamento
• Poder notarial
• Directiva Avanzada
• Fideicomisos revocables e irrevocables

Como concepto general, la planificación patrimonial se centra en la distribución de activos, así como en la creación de documentos. Al crear un plan patrimonial, uno debe contabilizar todos sus activos y hacer arreglos formales para su distribución. Un plan de patrimonio bien elaborado puede verse como un vehículo para poner en práctica su plan de legado.

Planificación del legado

La planificación del legado le permite a uno adjuntar un propósito personal a sus documentos de planificación patrimonial. Por ejemplo, uno puede hacer uso de la planificación del legado para garantizar que se manejen las necesidades de su familia (como educación, cuidado de niños y cuidado de mascotas), incluso si han fallecido. También se puede priorizar las donaciones caritativas y la sucesión empresarial a través de un plan de legado. En este sentido, un plan de legado le permite a uno infundir su plan futuro con sus valores y moral.

Este tipo de plan a menudo implica hacer arreglos para las preocupaciones generacionales y relacionadas con la familia, pero no es necesario tener beneficiarios familiares o miembros de la familia para tener un plan de legado. Es útil recordar que este proceso gira en torno a sus circunstancias y elecciones únicas. No existe un plan de legado de talla única.

 

¿Cuándo y cómo empiezo?

Cualquier adulto legal puede comenzar a crear un plan de legado de Maryland y un plan patrimonial. Es beneficioso comenzar el proceso lo antes posible, para permitir ajustes y minuciosidad. Puede comenzar compilando documentos esenciales. Desde este punto, puede reunirse con un profesional de planificación de patrimonio y legado para una consulta. En lo que respecta a la planificación del patrimonio, prepárese para volver a visitar su plan periódicamente para asegurarse de que esté en línea con sus prioridades y le permita dejar un legado ideal.

La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.