Tradicionalmente, los planes patrimoniales se centran principalmente en los activos que se dejan a la familia y los beneficiarios. Sin embargo, la planificación patrimonial, en combinación con la planificación heredada, se puede utilizar para beneficiar a los necesitados a través de donaciones caritativas.

Planificación patrimonial v. Planificación heredada

La planificación patrimonial y la planificación heredada se utilizan para hacer arreglos futuros en caso de incapacidad o muerte. La planificación patrimonial se centra en crear documentos que protejan la distribución de activos y los deseos finales. Estos documentos generalmente incluyen un último testamento y testamento, poder notarial, instrucciones anticipadas, fideicomisos revocables e irrevocables.

La planificación heredada, por otro lado, atribuye un propósito personal a estos documentos de planificación patrimonial y le permite a uno incluir sus valores y moral en su plan futuro. Se puede usar un plan heredado para garantizar las necesidades de la familia, como educación, cuidado de niños y cuidado de mascotas, así como para priorizar las donaciones caritativas y la sucesión comercial.

Como dar

La planificación patrimonial puede facilitar la filantropía y las donaciones caritativas en varias formas. Hay muchas organizaciones sin fines de lucro y filantrópicas que aceptan donaciones póstumas, y usar un plan de patrimonio para beneficiar el futuro de otro individuo, grupo u organización puede ser muy gratificante.

Se pueden hacer contribuciones caritativas junto con designaciones de beneficiarios, o se puede donar todo su patrimonio. Uno puede donar activos que incluyen, entre otros, efectivo, bienes raíces, obras de arte y cuentas de jubilación. Las personas pueden nombrar organizaciones benéficas y organizaciones como beneficiarias en su último testamento o testamento, o utilizar subvenciones, fideicomisos y fundaciones privadas como formas de donaciones caritativas póstumas.

Consideraciones Especiales

Las donaciones caritativas son una buena opción para personas sin herederos legales. Cuando uno muere sin un plan patrimonial, los tribunales estatales manejan y distribuyen su patrimonio. Para aquellos que no tienen familiares sobrevivientes, el patrimonio pasará a ser propiedad del Estado. Independientemente de si uno ha elegido herederos, este resultado no es deseable ya que le quita el poder de establecer preferencias y deseos finales. Sin embargo, la designación de organizaciones benéficas, iglesias e incluso universidades para la recepción de activos permite vivir los valores, los deseos y el nombre, al tiempo que impacta positivamente a los necesitados.

Las personas con un excedente de activos pueden optar por incorporar donaciones caritativas en sus planes patrimoniales mediante la creación de una fundación privada o familiar. Esta es una opción atractiva para aquellos que desean hacer contribuciones de caridad durante y después de su vida a través del trabajo de la fundación. La creación de una fundación familiar también puede establecer un legado familiar que se transmitirá de generación en generación.

Dejando un legado

La incorporación de donaciones caritativas en un plan patrimonial es una gran oportunidad para apoyar una causa local, regional o incluso global que refleje valores personales. Las donaciones caritativas a través de la planificación patrimonial permiten que un individuo asocie su memoria con una causa honorable y marque la diferencia para las generaciones futuras. Para aquellos que tienen un historial de donaciones caritativas, un plan patrimonial puede permitirles continuar apoyando los problemas y las causas que les apasionan mucho después de su fallecimiento. Las donaciones caritativas en la planificación patrimonial pueden brindar tranquilidad a las personas y familias al saber que su plan patrimonial continuará con su legado y capacitará a otros.

La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.

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Attorney Elsa W. Smith