Consideraciones de fin de año para su plan patrimonial

Revise los cambios del año anterior

 La frecuencia con la que se debe revisar un plan de patrimonio es relativa. Aquellos que han experimentado cambios importantes en la vida, como el matrimonio, el divorcio o una muerte en la familia, pueden buscar actualizar sus documentos de planificación patrimonial. La propiedad de la vivienda y la adquisición de activos son otros factores que entran en juego al ajustar un plan existente. Incluso si no se han producido cambios significativos, es posible que las designaciones de sus beneficiarios y sus preferencias generales hayan cambiado con el tiempo.

Si no tiene un plan patrimonial, ahora es el momento de crear uno 

Los que esperan “el momento perfecto” para crear un plan patrimonial se sorprenderán al saber que no existe. Es mucho más seguro contar con un plan de patrimonio que dejar a sus seres queridos sobrevivientes sin saber cómo manejar la incapacidad, las preferencias de tratamiento médico de emergencia y, en última instancia, la distribución de activos. Los profesionales de planificación patrimonial pueden simplificar el proceso y garantizar que no se cometan errores en el camino.

Resuma sus prioridades 

¿Cuál considera que es el resultado más importante de su plan patrimonial? No hay una respuesta correcta a esta pregunta. Algunos pueden priorizar la educación de sus hijos, mientras que otros pueden optar por crear un plan patrimonial centrado en la donación caritativa. Sus prioridades personales darán forma a cada aspecto de su plan patrimonial. Como tal, un plan de patrimonio adecuado requiere un cierto grado de autorreflexión. Sus preferencias pueden cambiar con el tiempo, pero muchos aspectos de un plan de sucesión pueden actualizarse y revisarse con el tiempo.

Las prioridades también entrarán en juego cuando dicte sus preferencias de tratamiento médico. Una directiva avanzada es un documento de planificación patrimonial que le permite a uno seleccionar un agente para tomar decisiones de atención médica en su nombre. Además, uno puede aclarar su elección con respecto a tratamientos y procedimientos médicos específicos.

Sigue avanzando

Dar los primeros pasos hacia un plan patrimonial es más fácil de lo que piensas. Debería ver el año nuevo como una oportunidad para hacer arreglos para su futuro, independientemente de su edad o estado financiero. Cuanto antes comience a elaborar un plan de sucesión, más se adaptará a su estilo de vida, necesidades y deseos. Además, sus seres queridos sobrevivientes apreciarán el pensamiento y la atención que conlleva.