Cómo Prepararse Para Su Consulta Inicial De Planificación Patrimonial
La planificación patrimonial de Maryland implica establecer un plan que satisfaga las necesidades del cliente, respaldado por los instrumentos legales apropiados. El plan se activa durante la vida si una incapacidad física o mental impide que el cliente actúe en su propio nombre. También proporciona, a través de un último testamento, la distribución de los activos después de la muerte. En algunos casos, un fideicomiso en vida puede ser seleccionado como una herramienta principal en el plan. La estrategia integral se formula durante una consulta inicial con la abogada de planificación patrimonial. A veces pueden realizarse sesiones adicionales de recopilación de datos, y se lleva a cabo una reunión final para revisar, obtener instrucciones y firmar los documentos.
¿Qué puede hacer para prepararse para esa primera reunión para que sea un intercambio efectivo y productivo?
Lo mejor es venir preparado con los pensamientos e información detallada en la mano. La primera reunión permite que la abogada conozca la vida del cliente, su familia y seres queridos, necesidades especiales y aspiraciones para el futuro. La abogada también puede formular una imagen completa de la situación financiera del cliente. Además, la abogada establecerá los honorarios legales y discutirá cualquier opción en los servicios que puedan estar disponibles. Lo ideal sería comenzar una relación cordial y productiva, continuando en el futuro ya que los tiempos y circunstancias cambiantes pueden requerir modificaciones y actualizaciones periódicamente.
La preparación comienza con la creación de una carpeta o contenedor para guardar todos los detalles sobre su vida financiera. Si ya existe un plan de sucesión parcial o completo, incluya también todos los instrumentos legales para la revisión de la abogada. A continuación, prepare una lista de activos, incluidas todas las cuentas de bienes raíces, inversiones y jubilación, pólizas de seguro de vida, automóviles, embarcaciones, remolques, cajas de seguridad, acciones, bonos, antigüedades, obras de arte valiosas y todas las propiedades valiosas. Incluya comprobante de ingresos, como pensiones, recibos de sueldo, seguro social, compensación laboral y cualquier otro beneficio.
Copie todas las cuentas, escrituras, pólizas y otros indicios de propiedad. Enumere todas las propiedades que pertenecen a un derecho de supervivencia con otra persona, todas las cuentas de pago en mora y activos similares. Otro tema importante en estos días es informar a la abogada qué se debe hacer con las cuentas digitales de uno. Se deben proporcionar instrucciones, contraseñas y cualquier otro detalle para cada cuenta a fin de evitar controversias e incluso litigios posteriores a la muerte sobre estos asuntos.
Prepare una lista de deudas, incluyendo hipotecas, préstamos, tarjetas de crédito, cuentas médicas y otras deudas. Incluya también préstamos y copias firmadas de acuerdos de divorcio, contratos, acuerdos comerciales y documentos legales que puedan dilucidar asuntos financieros relevantes. Enumere también a cada persona que se designará, incluido el ejecutor, el agente del poder, los fideicomisarios y un representante designado de atención médica. La misma persona puede atender más de una tarea, y el cliente debe decidir la mejor opción para cada una, junto con una alternativa por si acaso. Esté preparado para decir si los médicos están autorizados a usar medios artificiales para prolongar la vida durante una enfermedad final.
Es importante incluir una lista de cada persona que heredará según el testamento, con la dirección actual, el número de teléfono y el porcentaje otorgado a cada uno o que compartirán por igual. Cree también una lista de todos los familiares, incluidos los fallecidos e incluso aquellos que no son beneficiarios. El ejecutor puede estar obligado por ley a enviarles un aviso al abrir el patrimonio.
El cliente puede designar a un planificador financiero o CPA para asistir a la primera reunión, con previo aviso a la abogada de planificación patrimonial. La abogada trabajará en cooperación con otros expertos para lograr el mejor resultado para el cliente, mientras aplica las leyes federales y de Maryland en los cálculos cuando corresponda. Parece todo un trabajo, pero es fácil una vez que empiezas. Vale la pena el esfuerzo y le ahorrará dinero al no tener que invertir tiempo más tarde en la búsqueda de información faltante de planificación patrimonial.
La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.
