Planear para el futuro no es una tarea simple. Comprensiblemente, puede ser difícil tomar decisiones con respecto a su propia muerte o incapacidad. Si bien puede ser tentador crear un plan de patrimonio por su cuenta, pueden surgir muchos problemas al intentar completar un plan de patrimonio sin orientación. La complejidad de la propiedad de los activos, las preferencias de distribución y los requisitos legales pueden afectar la validez de los documentos de planificación patrimonial. Un profesional de planificación patrimonial puede facilitar significativamente el proceso, permitiéndole crear un plan patrimonial completo y confiable que sus seres queridos apreciarán profundamente. Usted puede encontrar esto como un tesoro en sí mismo.

Documentos existentes

Proporcione una copia de sus documentos existentes de planificación patrimonial cuando consulte con su profesional de planificación patrimonial. Ya sea que haya creado previamente estos documentos con la ayuda de otra persona o los haya redactado usted mismo, es esencial que le proporcione a su profesional de planificación patrimonial la imagen completa de su plan de patrimonio. En consecuencia, se puede decidir que estos documentos requieren revisiones o actualizaciones.

Si aún no tiene ningún documento de planificación de patrimonio existente, un profesional puede especificar qué elementos debe llevar a una consulta de planificación de patrimonio. A menudo, será necesario completar un cuestionario preliminar para la preparación de su consulta, que es vital al esbozar qué documentos formarán su plan de patrimonio.

 

Documentos de matrimonio y separación

Si corresponde, asegúrese de traer copias de los documentos relacionados con matrimonios o cónyuges actuales y anteriores que podrían afectar los acuerdos de planificación patrimonial. Esto puede incluir, pero no se limita a:

Acuerdos de propiedad matrimonial

Acuerdos pre-nupciales / post-nupciales

Acuerdos de separación

Decretos de divorcio

Certificados de defunción (si es viudo/a)

Su Patrimonio

Independientemente de si ha completado su plan de patrimonio o todavía no ha comenzado a elaborar estos documentos, le sugerimos que mantenga una lista de todos los elementos de su patrimonio junto con la autenticación de la propiedad. Los dueños de propiedades pueden proporcionar un original o copia de la escritura de cualquier propiedad que posea. Su patrimonio también abarca activos distintos de bienes inmuebles. Los vehículos, las cuentas financieras y las reliquias familiares también están sujetos a distribución en caso de su muerte. Mantener un registro preciso y actualizado de sus posesiones facilitará aún más el proceso de creación de un plan de patrimonio.

Además de enumerar los activos bajo su propiedad, puede ser útil traer documentos que afecten su patrimonio o sus beneficiarios. Estos documentos pueden incluir:

Juicios de manutención de niños

Acuerdos de negocios, planes de sucesión de negocios, y pactos de compra/venta

Pagarés

Acuerdos de confianza en los que usted es beneficiario

Haga preguntas

Cada situación es única. En lo que se refiere a la planificación patrimonial, su conjunto particular de circunstancias afecta los documentos que formarán su plan patrimonial. Si no está seguro acerca de un documento en particular o un aspecto de la planificación patrimonial, venga preparado con una lista de preguntas para hacerle a su profesional de planificación patrimonial.