Sucesión Simplificada: Una Descripción General de 4 Herramientas de Planificación Patrimonial

El comienzo de un nuevo año es el momento perfecto para establecer intenciones y evaluar sus metas para el futuro. La planificación patrimonial es un aspecto a menudo pasado por alto de la planificación futura, y su importancia es innegable. El desinterés por la planificación patrimonial puede deberse a la falta de familiaridad con el proceso, o al concepto erróneo de que la planificación patrimonial es irrelevante para la propia vida.

En el caso de su muerte o incapacidad, una planificación adecuada podría aliviar a su familia y a sus beneficiarios de una gran cantidad de estrés e incertidumbre. Es posible que requiera menos esfuerzo de lo que usted piensa y puede brindar a sus seres queridos la capacidad de adaptarse más fácilmente a las operaciones diarias en su ausencia. Los siguientes son varios términos de planificación patrimonial con los que debe familiarizarse:

1. Testamentos

Un testamento es un documento que establece la distribución de un patrimonio, así como otras preferencias que se llevarán a cabo después de la muerte de un individuo. Cuando se crea un testamento, se nombra un representante personal para administrar el patrimonio, manejar los bienes después de la muerte y cumplir los deseos establecidos en el testamento. Además, un testamento puede incluir preferencias personales como la tutela y los arreglos para el cuidado de las mascotas.

Un testamento también le permite asignar beneficiarios a su patrimonio. Si desea dejar los bienes a familiares, amigos o organizaciones benéficas específicas, se puede personalizar un testamento para satisfacer sus necesidades.

Sucesión intestada

Morir sin un testamento, también conocido como morir intestado, puede complicar el proceso de distribución del patrimonio. Cuando alguien muere sin un testamento, su patrimonio debe ser distribuido a través de tribunales de legalizar testamentos de acuerdo con la ley estatal.

Para muchos, el proceso de legalizar testamentos no es deseable, ya que las preferencias personales para la distribución de activos no siempre se alinean con la ley estatal. Crear un testamento válido y / o tener un fideicomiso financiado válido puede permitirle a su patrimonio eludir el proceso de legalización de testamentos.

2. Fideicomisos

Fideicomisos revocables

Un fideicomiso activo revocable contiene los bienes y la propiedad del creador de fideicomisos (otorgante) y puede modificarse durante su vida. Un fideicomiso revocable es una opción común para quienes están lejos de la edad de jubilación, tienen activos que cambian continuamente o simplemente prefieren la oportunidad de modificar los términos según sea necesario.

Fideicomisos irrevocables

Los fideicomisos irrevocables no se pueden cambiar una vez creados. Llevan consigo sus propias ventajas, como proporcionar a los beneficiarios la garantía de que los términos del fideicomiso no cambiarán.

3. Poder Notarial

Un documento de poder notarial también le permite a uno designar a un agente para que actúe en su nombre. A diferencia de un agente de atención médica nombrado en una directiva avanzada, el agente nombrado en un documento de poder notarial no está limitado a tomar decisiones médicas. El poder de toma de decisiones puede ser amplio o limitado (delineado por el individuo que crea el documento) y puede abarcar asuntos personales, financieros y legales. Al igual que con las herramientas de planificación patrimonial mencionadas anteriormente, un documento de poder notarial puede ser personalizado para proteger lo que es único e importante para usted.

La clave para una planificación patrimonial exitosa reside en tomar medidas después de considerar cuidadosamente sus opciones y prioridades. En esencia, un plan de patrimonio confiable puede ser visto como un regalo duradero para los seres queridos sobrevivientes. Es imperativo que planifique con anticipación y se haga cargo de su futuro.

4. Directivas Avanzadas

¿Ha considerado qué tipos de tratamientos médicos prefiere recibir en caso de una emergencia médica? Es cierto que muchos tienen sus propias preferencias personales, pero no han dado a conocer sus deseos.

Un documento de directiva avanzada también se conoce como un testamento en vida. Este documento le brinda la oportunidad de establecer formalmente sus preferencias de tratamiento médico, así como un agente de atención médica que tiene la tarea de tomar decisiones médicas en su nombre. Estas decisiones incluyen (pero no se limitan a) el tratamiento relacionado con una condición terminal, estado vegetativo persistente, y la resucitación.