¿Qué es la planificación patrimonial y por qué es importante?

La planificación del patrimonio es lo que algunos pueden considerar un mal necesario. Puede ser muy incómodo pensar, y mucho menos discutir, cómo le gustaría distribuir sus bienes después de su fallecimiento. Cuando tomas en cuenta las decisiones más pesadas, como quién asume la tutela de cualquier menor de edad o quién se hace cargo de su negocio, no le deben extrañar que muchas personas demoren o descuidan por completo la planificación del patrimonio.

Además de la incomodidad general, muchos renuncian a la planificación de sucesiones por que simplemente no comprenden su importancia. Según un estudio reciente, solo el cuarenta y dos por ciento (42%) de los estadounidenses tienen documentos de planificación de sucesión.

En este artículo, explicaremos qué es planificación patrimonial, por qué es tan importante y cómo comenzar.

¿Qué es planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es el proceso de preparación de la forma en que desea que se distribuyan sus bienes a su muerte o incapacidad, y la documentación de sus deseos en lo que respecta a la atención médica al final de su vida. Es un malentendido bastante común que la planificación patrimonial esté reservada para los ricos. En realidad, todos los que poseen propiedades, tienen dinero en una cuenta bancaria o poseen artículos personales tienen una herencia y deben planificar su distribución ordenada.

Además de determinar quién recibe qué de su herencia, un plan patrimonial también puede contener componentes cruciales que podrían evitar que sus seres queridos tengan que tomar decisiones complejas por usted, como por ejemplo:

• Nombrar guardianes para cualquier niño menor de edad
• Nombrar a los administradores de su patrimonio en caso de incapacidad o muerte

¿Por qué es importante planificar el patrimonio?

La planificación patrimonial tiene muchos beneficios, independientemente del tamaño del patrimonio o las circunstancias personales. Casi todos pueden beneficiarse al contar con documentos de planificación patrimonial que responden a sus necesidades personales, que incluyen, entre otros, los siguientes:

• Testamento
• Poder legal
• Fideicomiso
• Directiva médica avanzada

Tener sus documentos preparados por una abogada con experiencia en planificación patrimonial de Maryland disminuirá en gran medida las posibilidades de que su patrimonio esté sujeto al proceso de legalización de testamento, que puede ser emocional y financieramente agotador.

Planificación de la sucesión empresarial

No solo es importante la planificación integral de sucesiones para las familias, sino que también es vital que los propietarios de empresas de Maryland tengan una estrategia. En 2014, las pequeñas empresas de Maryland emplearon a 1.1 millones de personas, que representaban poco más del cincuenta por ciento (50%) de la fuerza de trabajo privada. Con esos números, es seguro decir que independientemente de si ha estado en el negocio durante veinte o dos años, es importante crear un plan de sucesión. Al establecer la estrategia de sucesión de su negocio, aquí hay algunos puntos que debe considerar:

• Identificando a su equipo de asesores principales
• Determinar si los miembros de la familia desean y están calificados para manejar el negocio
• Identificar empleados clave para ayudar a manejar el negocio
• Determinar un cronograma de cuándo y cómo la empresa hará la transición a su sucesor
• Incorporación de su plan de patrimonio personal en torno a su plan de sucesión de negocios

Muchos dueños de negocios no establecen un plan de sucesión por adelantado. Una enfermedad imprevista o la muerte de un propietario pueden llevar a una empresa a una caída irrecuperable y descendente. Un plan de sucesión sólido puede detallar qué hacer en caso de muerte o incapacidad prematura del propietario.

La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.

Contáctenos

Tener una abogada con experiencia en planificación patrimonial puede garantizar que sus deseos estén delineados adecuadamente según la ley de Maryland. Las Oficinas Legales de Elsa W. Smith, LLC pueden ayudar al redactar documentos de planificación patrimonial que protejan sus bienes, respeten sus deseos y protejan contra el proceso público de legalización de testamento de Maryland. Contáctenos hoy en nuestra Oficina de Annapolis al 410-995-7719, en Laurel al 301-358-4340 o visite nuestro sitio web en elsawsmithlaw.com para conocer cómo podemos protegerlo a usted, su familia y su negocio.