Planificación Patrimonial Para Los Hispanos: ¿Está Preparado Para El Futuro?

Los residentes hispanos de los Estados Unidos pueden sentir que la planificación patrimonial es un proceso demasiado complicado o que no se aplica a ellos. Si ha trabajado duro para adquirir activos y crear una vida para sus seres queridos, es lógico proteger esos activos. Los eventos inesperados están destinados a suceder; Sin embargo, es un alivio descubrir que la planificación patrimonial está a su alcance.

Desafía las probabilidades

Un estudio reciente publicado por los Institutos Nacionales de Salud descubrió que en la población hispana de los Estados Unidos, menos de la mitad han completado una directiva avanzada, uno de los documentos de planificación patrimonial más importantes. Además, las tasas de cumplimiento de directivas avanzadas por parte de los hispanos no han visto un aumento en los últimos años, en comparación con otros segmentos de la población. Se especula que esta falta de planificación patrimonial es el resultado de individuos que confían sus decisiones de cuidado al final de la vida a miembros de la familia verbalmente, en lugar de hacerlo a través de un documento escrito del plan patrimonial. Si bien es importante que sus seres queridos sepan sobre sus preferencias médicas, es igualmente importante (si no más) tenerlas por escrito.

¿Por qué es importante una directiva avanzada?

Aparte del hecho de que una directiva avanzada le permite indicar sus preferencias médicas, también brinda a las personas la oportunidad de designar a un representante para que tome decisiones médicas importantes en su nombre. Los familiares y los seres queridos pueden estar perdidos cuando se trata de emergencias médicas. Ahórreles la dificultad de tomar decisiones de alta presión al aclarar sus deseos.

Derrota a la incertidumbre – La planificación patrimonial es para todos

Muchas personas comienzan el proceso de planificación patrimonial con poca idea de dónde empezar, y los hispanos a veces pueden descalificarse por completo. Contrariamente a lo que se cree, no tiene que ser propietario de una propiedad, ser ciudadano de los EE. UU., o ser rico para tener un plan de patrimonio en Maryland.

El patrimonio de una persona incluye dinero en cuentas bancarias, vehículos, objetos personales de valor y otras pertenencias que pueden transferirse a los beneficiarios. La planificación patrimonial no solo se centra en artículos materiales; El tratamiento médico, la tutela y la tenencia de mascotas también se pueden incluir en un plan de sucesión.

Asegure su legado

Muchas familias hispanas son estadounidenses de primera o segunda generación. Aquellos que han hecho el sacrificio para brindar a su familia comodidad y estabilidad saben lo importante que es preparar a su familia para el éxito en cualquier oportunidad disponible. Pregúntese: “¿Cómo se manejaría mi hogar en mi ausencia?”

Los documentos de planificación patrimonial son excelente maneras de asegurarse de que sus activos se distribuyan segun sus deseos. Un testamento, por ejemplo, permite que una persona designe beneficiarios. Los deseos personales y las instrucciones específicas para la distribución de bienes también pueden incluirse en un testamento. Si tiene hijos menores de edad y desea retener el acceso a la herencia hasta que tengan cierta edad, un fideicomiso activo puede ser una opción viable.

Cultura, valores e ideales

En el caso de la muerte o incapacidad inoportuna de un individuo, puede surgir la cuestión de tutela. Las personas con hijos menores de edad deben considerar las opciones de tutela cuando preparen los formularios de planificación patrimonial. Si hay costumbres y la moral específicas que le gustaría el guardián de implementar en el cuidado de niños, esto puede ser incluido en un testamento. Asegúrese de discutir la tutela y la crianza de los hijos con cualquier confidente potencial antes de agregarlos a su plan de sucesión.

Establece un ejemplo positivo

Tomar un enfoque hábil para la planificación del legado es increíblemente valioso. Es natural eludir hablar temas difíciles como la muerte o la incapacitación médica. Sin embargo, la planificación de estas situaciones potenciales solo beneficiará a usted y a sus seres queridos, y actuará como un modelo para aquellos que aún no han asegurado sus planes futuros. Un profesional de planificación patrimonial puede ayudar a aliviar la incertidumbre y adaptar su plan de patrimonio para satisfacer sus necesidades individuales.